问答题 某公路隧道工程项目根据《公路工程建设项目投资估算编制办法》（JTG 3820-2018）编制投资估算费用总额，相关数据如下：建安工程费6000万元，设备购置费 2800万元，土地使用及拆迁补偿费600万元，工程建设其他费2400万元。项目建设投资来自自有资金和贷款，贷款总额为6000万元，贷款年利率为10%，按季度计息。在生产运营期前4年按照等额还本付息的方式偿还贷款。已知基本预备费率为11%，年工程造价增长率为6%，项目设计文件编制年至建设项目开工年为1年，建设期为3年。
自有资金和贷款在建设期内均衡投入。
【问题】
1. 列式计算项目建设期贷款利息。
2. 列式计算项目运营期第1年应偿还银行的本金和利息。
3. 列式计算项目的基本预备费和价差预备费。
4. 列式计算项目投资估算总金额。

1. 年有效利率=（1+10%/4）4-1=10.38%
项目贷款总额6000万元，在建设期3年均衡投入，因此建设期每年投入贷款资金额=6000/3=2000万元。
建设期第1年贷款利息
=（0+2000/2）×10.38%=103.80万元
建设期第2年贷款利息
=（2000+103.80+2000/2）×10.38%=322.17万元
建设期第3年贷款利息
=（2000+103.80+2000+322.17+2000/2）×10.38%
=563.22万元
建设期贷款利息=103.80+322.17+563.22
=989.19万元
2. 由于建设期贷款和利息的偿还方式为生产运营期前 4年按照等额还本付息方式，则运营期第1年的还本付息额
=（6000+989.19）×（A/P，10.38%，4）
=（6000+989.19）×［10.38%×（1+10.38%）4］/ ［（1+10.38%）4-1］=2223.05万元
运营期第1年偿还利息额
=（6000+989.19）×10.38%=725.48万元
运营期第1年偿还本金额
=2223.05-725.48=1497.57万元
3. 基本预备费=（建筑安装工程费+土地使用及拆迁补偿费+工程建设其他费）×11%
=（6000+600+2400）×11%=990.00万元
价差预备费=建筑安装工程费×［（1+i）n-1-1］
=6000×［（1+6%）（1+3）-1-1］=1146.10万元
4. 项目投资估算总金额=建筑安装工程费+土地使用及拆迁补偿费+工程建设其他费+预备费+建设期利息
=6000+600+2400+（990+1146.10）+989.19
=12125.29万元